Herkese selamlar.
Borsa İstanbul yükselişini bu ay da hız kesmeden sürdürdü. Rekor üzerine rekorlar kırmaya devam ediyoruz.
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası faizleri sürpriz yaparak %25’e çıkardı. Hala enflasyonun altında olmaya devam etse de mevduat faizlerinin ve para piyasası fonlarının faizlerinin geldiği yer portföyün nakitte bekleyen kısmı için daha az cezalandırıcı bir hale geldi.
Yatırım yapmaya başlayıp düzenli olarak bunu paylaştığım 79. ayı geride bıraktım. Muhteşem bir yolculuk olmaya devam ediyor.
Tabloları oluştururken doların en son 58. aydan 59. aya geçerken aydan aya düştüğünü fark ettim.
Şimdi de bunu 78. aydan 79. aya geçerken yaşadık. Dolar bu ayda 26,8975’ten 26,6917’ye düşmüş oldu.
Portföy bu ay tırmanışına devam etti.
LTB’ye 2017 yılı Şubat ayında yatırıma başladığımda 2.555 dolar ile ilk hisse senedimi almıştım. 10 bin dolar sınırını aşmam tam 30 ayımı almıştı. Söylemesi kolay ama nasıl geçtiğini bana sorun. Ekleme yaptığım her tutar boş kuyuya taş atıyormuşum gibi geliyordu.
Şimdi portföy 10 günde 10 bin dolar artar hale geldi. Aylık 300-500 TL biriktirerek hisse alan ben bunu yapabildiysem, siz de yapabilirsiniz. Yapamazsın diyenlere aldırmayın, hayalinizi de tasarruf ve birikimde gözü olmayan çok fazla kişi ile paylaşmayın.
Başlangıçta boş kuyuya taş atıyorsunuz gibi gelebilir ama sermayesi hiçbir zaman olmamış insanların bileşik getiriyi anlaması çok zor, hatta yaşamadan imkansız. Ona fırsat verirseniz size ödülünüzü eninde sonunda verecektir.
Girişi çok uzattım hadi aylık portföy durumuna başlayalım.
Türkiye ve Dünya Piyasalarındaki Gelişmeler ve Aklımda Kalanlar
BIST 100 endeksi rekor üstüne rekor kırıyor. Bu ay ilk kez 8.000 puanı devirdik. Borsa halka arzların da yardımı ile tabana yayılmaya devam ediyor. Pahalıdır ucuzdur bilemem ama şu ana kadar halka arzlardan kazanılan tutar finansal özgürlük için yatırıma yeni başlayanlara çok güzel bir sermaye birikimi sağladı.
Dışarıda ise FED’in faiz arttırımlarının sonuna geldiği konuşulmaya başladı. Bu da risk iştahını arttırmışa benziyor.
Petrol 88 doların üstüne çıktı ve yükselişini sürdürüyor.
Dünyada durgunluk olacak mı olmayacak mı derken buralara kadar geldik.
Yatırım yaptığım dönemde böyle bir durumla çok karşılaşmamıştım. Genellikle iyi şirketleri ucuza almaya alışığım. Mesela THYAO, ALARK ve TUPRS pandemiden çıkarken çok ucuzlardı. Şimdi ise fiyatlar normalleşti. En azından aşırı ucuz değiller. BIST’te yeni bir çağı mı açıyoruz yakında görürüz.
Kendimi çikolata dükkanında çocuk gibi hissederken bu sıralar karışık duygular içerisindeyim. Yine de yatırım yapmaya devam ediyorum. Bu momentumun dışında kalamam. Aşağıda göreceğiniz gibi biraz yayıldım. Normalde 1-2 hadi 3 hisse taşımaya alışıkken 8’e kadar çıktım. Gayrimenkul yatırımı için kenara ufak ufak, işlem portföyünü incitmeden para çıkmaya başladım.
Bu arada işi bırakmaya sanırım hiç bu kadar yakın olmamıştım. Finansal olarak değil de kafa olarak hazır olmak gerekiyor bu döneme. Galiba yavaş yavaş oraya geliyorum. Bunu da bir yazıda ayrıntılı olarak konuşuruz.
Şimdi portföye bakalım.
Haziran 2023 Sonunda Portföy Durumu
Portföyün ana unsurunu ALARK oluşturmaya devam ediyor. Şirket elektrik işlerinden kâr etmeye devam ederken tarım ve yurtdışı olası yatırımlarla da büyümesini sürdürecek.
Portföyün yeni pozisyonu KLKIM oldu. Hisse kısa zamanda iyi yol kat ettik. Bedelsiz sermaye arttırımı sonrası yeni yatırım haberlerini bekleyeceğim. KLKİM için daha iyi analiz yapamayacağımdan yapılmış en iyisini şuraya bırakıyorum.
TUPRS pozisyonumu biraz azalttım ama pişman olmadım da değil. Burada ürün marjlarını etkileyen bazı kritik şeyler oldu. İlki Çin başta olmak üzere talep artışıydı. İkincisi de Rusyanın bayrak taşıyıcı petrolü Ural ile Brent arasındaki fark azaldı. 35 dolarlara kadar çıkan fark 13 dolarlara kadar düştü. Hindistan gibi bu petrolü çok ucuza alan ve sonra da ürettikleri benzin ve dizeli Avrupa’ya yığan ülkelerin kâr marjı azaldı. Bu ticaretin durması da Avrupa’da marjları yükseltti. Fakat bu söylediklerim geçmiş bilgi. Genellikle marjlardaki düşüşü BOFA’nın ani satışından sonra öğreniyoruz. Takip ettiğimiz hiçbir veri bu bilgiyi ondan önce öğrenmemizi sağlamıyor. Sektördeki marjlar çok kırılgan olduğu için gözüm açık tetikte olacağım. Döngüsel bir sektör ve şirket ile uğraştığımızı unutmayalım. Ters bir durumda kısa ve orta vadeli yatırım için girenler aşık olup EREGL hadisesi yaşamasınlar.
AKBNK’yı banka kontenjanından taşıyorum. Olası yükselişleri kaçırmak istemiyorum. Para ve maliye politikasının normalleşmesi bankaları destekleyecektir.
Bunun yanında kısa-orta vadeli al-sat portföyündeki diğer hisselerim de ERBOS, ISGSY, TUCLK ve SAYAS.
Ek olarak da bu portföyde olası fırsatları değerlendirmek için %10 nakit ya da para piyasası fonu tutuyorum. Bazen günlük işlem yapıyorum.
Beğenirsem bunu da pozisyona sokarım.
Bu ay kredili işlem pek yapmadım. Zaten portföydeki son yükselişlerle kredi limiti toplam portföyün %6’sına kadar düştü ve önemini de kaybetti.
Bunun yanında portföye uzun süredir para eklemiyorum. Hatta baya da para çıkarmış oldum. Yapılan yatırımların meyvesini almam 2-3 sene sürecektir. Bekleyeceğim.
Şimdi de klasik Dolar-TL grafiğimizi verelim.
Finansal Özgürlük Portföyü
Finansal özgürlük portföyünün hisse senedi kısmına bu ay biraz daha ekleme yaptım. Eurobond eklemedim.
Her ne kadar CDS’ler düşmüş olsa da benim için %8 dolar kupon faizi alım yapmam için yeterli bir miktar. Sabit getirili varlıklarda alım yaparken daha da düşer mi yükselir mi diye bakmaktansa kendime bu kupon faizi bana yeterli mi diye sormayı tercih ediyorum.
İleride portföyün Eurobond kısmına da ekleme yapabilirim. Özellikle işi bırakacaksam daha fazla sabit getirili varlığa ihtiyacım olacak.
Önümüzdeki 1 sene boyunca almam muhtemel temettü gelirim vergiden sonra net 2.353 TL’ye ulaştı. Eskiye göre pek bir anlam ifade etmediğinin farkındayım. Büyütmeye devam ediyorum.
Eurobondlardan da yıllık 700 dolar kupon gelirim var. O da TL olarak 700*26,71=18.699 TL yapıyor.
Böylece yıllık pasif gelirim 18.699+2.353=21.053 TL ediyor.
Şimdilik 1 günlük finansal özgürlüğümün bedeli 700 TL ama bunu güncelleyeceğim. O zamana, bu tutar kadar 30 günlük özgürlüğümü kazandığım anlamına geliyor.
Ben çok anlattım, biraz da sizden dinleyelim. Sizin için ay nasıl geçti? Finansal bağımsızlığınız için olan miktara yaklaştınız mı?
Herkese iyi günler dilerim. Saygılar.